Optimizamos la centralización y el flujo de efectivo con los Centros de Servicio Compartido reduciendo los costos transaccionales al compensar las deudas entre compañías, mejorando la administración de las necesidades y Costos de Capital de Trabajo. SAP In-House Cash es una de las soluciones para el Payment Factory o fábricas de pago.
SERVICIOS FINANCIEROS: CENTRALIZACIÓN DEL EFECTIVO
SAP IN-HOUSE CASH - CASH MANAGEMENT
NECESIDAD
SAP CASH MANAGEMENT
SAP CASH AND LIQUIDITY MANAGEMENT
La organización requiere de una solución integral para manejar y administrar la centralización y el flujo de efectivo, esta solución debe:
AUTOMATIZAR
Los servicios bancarios para reducir los costos por transferencias y manejo de cuentas bancarias externas.
CREAR BANCOS VIRTUALES
Para manejar los pagos inter compañías, centralización de pagos a terceros, recaudos de clientes y optimización de la liquidez en la organización
CONTROLAR Y VISUALIZAR
Los saldos, movimientos y extractos para las cuentas internas y los procesos de pagos.
REDUCIR
Significativamente las cuentas bancarias externas y pagos externos en la organización, creando su propia red bancaria interna evitando costos por transacciones innecesarias.
REALIZAR
Neteo de las posiciones inter-compañía antes de enviar transacciones externas y optimizar el capital de trabajo para reducir costos financieros.
OPTIMIZAR
La posición de tesorería actualizada del grupo económico día a día.
SOLUCIÓN
Nuestra solución permite a la empresa realizar sus operaciones bancarias a través de uno o más bancos virtuales (In-House Cash Center) y además podrá:
Centralizar el manejo de efectivo en Centros de Servicio Compartido y así reducir los costos por transacciones externas y optimizar el flujo de caja.
Hacer pagos y transferencias internas a sus Subsidiarias.
Hacer pagos a nombre de las subsidiarias a un proveedor externo.
Recaudar y controlar los pagos de los terceros externos (clientes) a las subsidiarias.
DE LA MISMA MANERA
QUE UNA CUENTA BANCARIA, LAS CUENTAS EN EL BANCO VIRTUAL PUEDEN OPERAR CON TRANSACCIONES COMO ESTAS:
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Recibir órdenes de pago, al día o con fecha futura
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Recibir órdenes de prepago con fechas efectivas futuras
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Manejar límites de sobregiros
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Administrar bloqueos de saldos
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Contabilizar cada transacción
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Cobrar comisiones/costos por transacciones, tasas de interés inter-compañías
ES POSIBLE TENER ESTOS 4 ESCENARIOS CON MÁS DE UN BANCO CENTRAL VIRTUAL:
Cada una de las subsidiarias de la organización tendrá una cuenta corriente en el Banco Central Virtual, sobre la cual podrá realizar pagos y recaudos. El Banco Central Virtual envía los extractos correspondientes y estado de cuenta a la subsidiaria.
AL FINAL DEL DÍA...
SE TENDRÁ UN PANORAMA CLARO SOBRE EL BALANCE DE LAS CUENTAS CON CADA UNA DE SUS SUBSIDIARIAS Y CUENTAS EXTERNAS.
Su organización
contará con beneficios tangibles como:
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Optimización del Flujo de Efectivo
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Reducción de Costos Transaccionales al netear operaciones inter-compañías
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Mejor administración de las necesidades y Costos de Capital de Trabajo
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Reducción de comisiones y costos bancarios
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Eliminación de reproceso de tareas en las áreas financieras del grupo económico
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Consolidación día a día del flujo de efectivo
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Y profundicemos en temas que usted quiere conocer, despejemos dudas sobre:
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Precios y alcances
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Transacciones y análisis
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Integraciones
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Potenciar su UserExperience
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Y ampliar la información que necesite